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近日，浙江湖州一市民發布視頻稱，去銀行存5萬元現金，被要求提供收入證明等材料，引發社會廣泛關注。

《中國銀行(行情601988,診股)保險報》記者咨詢10余家商業銀行發現，絕大多數銀行的存款業務不要求提供除身份證、銀行卡之外的更多材料以供核實。

具體來看，工商銀行(行情601398,診股)、中國銀行、建設銀行(行情601939,診股)、杭州銀行(行情600926,診股)、寧波銀行(行情002142,診股)、華夏銀行(行情600015,診股)均表示，個人定期存款只需出示身份證即可；招商銀行(行情600036,診股)、興業銀行(行情601166,診股)、民生銀行(行情600016,診股)、光大銀行(行情601818,診股)、北京農商銀行需出示身份證、銀行卡；農業銀行(行情601288,診股)工作人員表示，辦理存款需出示身份證，且支取業務需提前1天預約；郵儲銀行(行情601658,診股)特別提示，如果身份證照片近期更新過，可能出現無法識別的情況，需攜帶戶口本或醫保卡用于輔助識別。

平安銀行(行情000001,診股)表示，針對不同類型的客戶，存款系統會根據客戶個人情況提示需要收入證明；廣發銀行表示，人民幣存款出示身份證即可，外幣存款需要資金來源證明；渤海銀行、恒豐銀行表示，辦理業務時需要詢問資金來源進行系統錄入，客戶口頭說明即可，不需要提供紙質文件。

交通銀行(行情601328,診股)則提示，如持借記卡在網點辦理現金存款，存款單筆金額超過5萬元（含）或當日累計存款金額超過20萬元（含）時，需出示持卡人有效身份證件；如為代辦，需出示持卡人和代理人雙方有效身份證件；如持卡人僅持存款借記卡卡號在網點辦理無卡現金存款業務，需提供本人身份證件，如為代辦，還需提供代理人身份證件；柜面若面臨特殊情況，在基于風控需要的情況下，可能在客戶交易金額未達到上述要求時也會請客戶出示相關證件。

招聯首席研究員董希淼認為，根據人民銀行反洗錢的相關規定，銀行對大額現金存取要進行一定的盡職調查，這是銀行的責任，也是金融管理部門的明確要求。對于大額現金存款，可能會詢問客戶資金來源，對于大額現金取款會詢問資金去處。一般的操作就是在柜面上詢問，極少數地方對特別大額的存取款可能要求填寫表格，進行客戶盡職調查一般不會給儲戶帶來麻煩，不會影響辦理業務的便利性。

規范大額現金使用、遏制利用大額現金進行違法犯罪是近年來監管關注的重點。2020年7月，人民銀行下發《關于開展大額現金管理試點的通知》（以下簡稱《通知》），自2020年7月起陸續在河北省、浙江省和深圳市試點開展大額現金管理工作，試點期為兩年。《通知》顯示，經試點行調研分析，各地對公賬戶管理金額起點均為50萬元，對私賬戶管理金額起點分別為河北省10萬元、浙江省30萬元、深圳市20萬元。客戶提取、存入起點金額之上的現金，應在辦理業務時進行登記。